Si vous avez déjà un plan successoral, révisez-le tous les cinq ans ou après un changement majeur dans votre vie. Si vous n’en avez pas encore, contactez un avocat spécialisé en planification successorale pour faire rédiger vos documents. Vous aurez également l’occasion d’ajouter à votre plan successoral des nouveaux documents pertinents.
Les principaux points à mettre à jour dans le processus
Un plan successoral complet et mis à jour peut se composer de divers documents, notamment :
- Un testament
- Un testament biologique
- Une fiducie viagère révocable
- Une procuration
- Et plus encore
D’autres choses qui peuvent être incluses sont :
- L’assurance-vie
- Les régimes de retraite
- Les plans d’affaires si vous êtes propriétaire d’une entreprise
Il peut s’agir d’un processus important, surtout si vous attendez trop longtemps pour mettre à jour les documents. Si vous mettez à jour au fur et à mesure que les choses changent, alors vous aurez un temps plus facile.
Les raisons de la mise à jour de votre plan successoral
Au fur et à mesure que vous approchez de votre processus d’examen, vous chercherez à vous assurer que :
- Vos intentions n’ont pas changé
- Les bonnes personnes sont incluses
- Les changements majeurs dans votre vie sont reflétés
- Tous les autres changements majeurs sont notés
Toutefois, il y a des cas particuliers où vous devrez vous assurer d’apporter les changements nécessaires à votre plan successoral. Les raisons les plus courantes pour lesquelles vous devrez peut-être mettre à jour votre plan successoral sont :
- Mariage et divorce : pour les cas de remariage
- Enfants : pour les nouveau-nés, beaux-enfants, enfants biologiques en dehors de votre mariage et enfants adoptés
- Changements, ajouts ou retraits de bénéficiaires
- Modifications fiscales : en cas de déménagement dans un autre pays ou changement d’actifs
- Autres changements divers : ajout d’un nouveau fiduciaire et modification d’une procuration
L’importance de mettre à jour votre plan successoral
Toutefois, il est également important de le faire en temps opportun. Si vous ne révisez pas votre plan lorsque vous changez de vie ou d’avis, votre succession pourra se retrouver entre des mauvaises mains. Quelle que soit la raison, votre avocat en planification successorale s’assurera qu’il est valide. Les changements que vous apportez sont conformes à toutes les lois. La dernière chose que vous devrez éviter, c’est que quelqu’un n’obtienne pas ce que vous vouliez qu’il ait. Vous pourriez perdre vos biens successoraux si :
- Vous n’avez pas discuté des changements avec votre avocat
- Vous n’avez pas fait des mises à jour vos divers documents de planification successorale
Si vous attendez également trop longtemps pour mettre à jour les documents, vous aurez beaucoup de mises à jour à faire. Vous pourrez avoir plus de difficulté et le processus vous prendra beaucoup d’argent et plus de temps.